第1回：はじめまして。一般社団法人証券相続普及協会です。

一度きりの人生を、悔いなく生きるために。
お金のことを、一緒に整理していきませんか。

はじめまして。一般社団法人 証券相続普及協会です。
このnoteは、私たちの最初の記事です。

世の中には、お金に関する情報があふれています。
けれど、どれが正しいのか、自分に関係があるのか、分からなくなることもあります。
このnoteが、情報を整理して、ご自身で選ぶための材料になれば、うれしく思います。

最初の記事では、私たちがどんな団体で、何を大切にしていて、このnoteで何をお届けしたいのかを、お話しします。少し長くなりますが、どうぞ、お付き合いください。

■ 私たちは、どんな団体か

一般社団法人 証券相続普及協会は、投資の教育と、情報の提供を行う団体です。

私たちの目的は、「ご縁ある人とその家族が、豊かで幸せな人生を歩み続けられる」ことです。

そのために、お金・資産運用・相続について、制度と考え方を、できるだけやさしい言葉でお伝えしています。

なお、このnoteでは、金融商品の販売・勧誘・個別の投資助言は行いません。この点は、あとでもう一度、お約束します。

■ 設立は、2020年12月。コロナ禍のなかで

協会の設立は、2020年12月です。まさに、新型コロナウイルスの感染が広がっていた時期でした。

人と会うことが難しくなり、これまでの当たり前が、次々と変わっていった時期です。先の見えない状況のなかで、暮らしやお金について、不安を感じた方も多かったと思います。

そんな時だからこそ、新しい動きをしていきたい。
多くの方の困りごとを、少しでも解決したい。

その想いで、私たちは協会を立ち上げました。

立ち上げから、年月がたったいまも、その想いは変わりません。

■ なぜ「証券」と「相続」なのか

協会の名前には、「証券」と「相続」の2つの言葉が入っています。

この2つは、一見すると、別々のテーマに思えるかもしれません。けれど、お金と人生を考えるうえでは、深くつながっています。

「証券」は、資産を育て、守っていくことに関わります。
「相続」は、そのお金を、次の世代へつないでいくことに関わります。

たとえば、ご家族が亡くなられたとき、証券会社の口座や、株式、投資信託が残っていることがあります。そのとき、次のようなことが起こりえます。

① ご家族が、口座の存在を知らなかった
② 名義の変更や、解約のために、たくさんの書類が必要になった
③ 手続きに期限があり、思ったより時間がかかった

たとえば、相続を放棄するかどうかは、原則として、自己のために相続の開始があったことを知った時から3か月以内に、家庭裁判所で手続きをする必要があります（期間の延長が認められる場合もあります）。相続税の申告と納付は、亡くなったことを知った日の翌日から、10か月以内です（2026年10月時点の一般的な内容です。個別の状況によって異なります）。

こうした手続きを、慌ただしい時期に、はじめて知る方も少なくありません。

一方で、運用についても、同じようなことが言えます。ご自身が築いてきた資産を、どう持ち、どう使い、どう次の世代に渡すのか。運用の知識と、相続の知識が、別々のままでは、全体が見えにくくなります。

だからこそ、「証券」と「相続」を、ひとつの視点でつなげて考える。
それが、私たちの使命だと考えています。

■ 協会が行っている、3つの事業

協会では、次の3つの事業を行っています。

① 投資教育事業
お金や資産運用について、制度と考え方を、一般の方にわかりやすくお伝えする事業です。このnote、セミナー、講演活動などが、これにあたります。

② 終活相続サポート事業
相続や終活に向けた準備を、ご家族と一緒に整理するための、情報の提供とお手伝いを行う事業です。税務・登記・法律などの個別の判断が必要な部分は、必要に応じて、税理士・司法書士・弁護士などの専門家をご案内します。

③ IFA営業支援事業
IFA（金融商品仲介業者）として活動する方に向けた、研修と情報提供を行う事業です。

協会自身は、金融商品の販売や媒介を行いません。③に参加される方の所属先の商品を、協会が紹介することもありません。

このnoteは、主に①の投資教育事業の一環です。③の事業とは別のものとして運営しており、このnoteを通じて、特定の金融商品の販売や、勧誘を行うことはありません。

■ 特定の立場にとらわれない「カタチ」をつくる

お金のことを相談できる専門家には、さまざまな立場があります。ファイナンシャルプランナー（FP）、IFA、プライベートバンカー（PB）。それぞれに役割があり、それぞれに価値があります。

そのうえで、私たちは、FPでも、IFAでも、PBでもない、特定の立場にとらわれない「情報提供のカタチ」をつくりたいと考えています。

なぜなら、お金に関する情報は、立場や、資産の大きさによって、届き方に差が出やすいと感じているからです。

どんな人にも、届き方に差が出にくいよう、努めます。
そして、その情報をもとに、ご自身で考え、選ぶ機会がある。

そう思っていただける情報提供を、これから行っていきます。

私たちが目指しているのは、「正解」をお伝えすることではありません。
何を選ぶかは、ご自身の目的と、ご家族の状況で決まるものだからです。
だからこそ、選ぶための材料を、偏りなく、できるだけ、お届けしたいのです。

■ 私たちが大切にしている、7つの方針

協会の投資教育では、次の7つの方針を大切にしています。

① 人生のゴールから逆算します。夢・ご家族・これからの暮らしから始めます。
② 長期と分散を土台にします。時間を味方につけ、1つに賭けない形を保ちます。
③ 予測しません。相場は当てにいきません。ご自身の型を作っていただきます。
④ 相談者の想いを尊重します。説得よりも納得感を大事にします。
⑤ 事実だけをお伝えします。見通しではなく、確かめられた数字をお伝えします。
⑥ 費用は、内容とあわせて確認します。安さだけでも、高さだけでも、決めません。
⑦ 必要に応じて、専門家をご案内します。相続・税務・登記・保険・不動産は、それぞれの専門家のお力を借ります。

よいものは、強制ではなく、ご自身の納得から生まれます。
私たちは、そう考えています。

■ このnoteで、お届けすること

このnoteでは、次の4つを、お届けします。

① いまの経済状況で起こっていることを、事実・出典・時点を示して
② ライフプランや、お金の持ち方で、大切にしてほしい考え方
③ SNSでよく目にする話題の、特徴とリスク（良い面と悪い面の両方を）
④ 投資詐欺・ポンジスキームに、騙されないための知識

世の中の情報を、いったん整理する。
そのための場所にしたい、と考えています。

■ 私たちが、書かないこと

次のことは、書きません。

・特定の商品名・銘柄名を挙げた紹介、買い・売りの示唆
・相場の予想や、今後の見通し
・特定の商品の優劣の断定

結論を決めるのは、読んでくださった、あなたです。
私たちは、考える材料をお届けします。

■ これから

このnoteは、原則として、毎週月曜日に、1本ずつ記事を公開する予定です。
このあとも、お金と暮らしの基本を、順に取り上げていきます（内容や順番は、変わることがあります）。

一度きりの人生を、悔いなく生きるために。
お金のことを、一緒に整理していきましょう。

どうぞ、気軽に読んでみてください。

■ 協会について

一般社団法人 証券相続普及協会
協会の概要は、ホームページ（https://shokensouzoku.com/）をご覧ください。
お問い合わせ：apsi@shokensouzoku.com（メール）

※ この記事は、一般的な情報の提供を目的としたもので、特定の金融商品の売買や保有をお勧めするものではありません。例として挙げる商品・企業・数値は、説明のためのものです。最終的なご判断は、ご自身でお願いします。内容の正確さに努めていますが、結果を保証するものではありません。
※ この記事は、不特定多数の方への一般的な情報で、読者お一人おひとりのご事情に合わせた助言ではありません。個別のご事情に踏み込むご相談は、noteのコメントやメッセージではお受けしていません。
※ 協会は、この記事の公開時点で、取り上げた商品・サービスの提供事業者やその関係会社から、広告料・紹介料・成果報酬などを受け取っていません。協会の収入や利害関係は、固定記事「このnoteについて」に記載しています。
※ 制度や数字は、公開時点のものです。最新の情報は、公的機関の資料でご確認ください。