【新人IFA・FP向け】「世界株インデックス運用の長期つみたて」が良いという考え方は今や「当たり前」の情報として認識されています。一方で、「本当にそうなのか、なぜそうなのかはよくわからない」という方がほとんどです。

FP相談の現場でよくある事例を共有したいと思います。
「世界株インデックス運用（いわゆるオルカン）を長期つみたてが良い」
という考え方は今や「当たり前」の情報として認識されています。
一方で、「それがいいという情報があるけど、本当にそうなのか、なぜそうなのかはよくわからない」という方がほとんどです。

この状況について私としては、
①まずは目論見書を確認していただく。
②あえて、反対意見をぶつけてみる。
③リーマンショック時の世界株インデックスのチャートを確認してもらう
ということをします。

①まずは目論見書を見ていただく。

「目論見書を見たことありますか？」と尋ねると、
「なんですかそれ？」という反応をされることが少なくありません。

目論見書や月次レポートには、どのようなコンセプトで個別の株式などの銘柄を選んでいて、どのような構成になっているのかを改めて確認できます。ご自身の考えとあっているのか？ということを確認いただきます。

②あえて、反対意見をぶつけてみる。

少数派ではありますが、インデックス運用について疑念をもつ経済学者、金融業界の権威もいらっしゃいます。

そのような意見をあえて、相談者様に説明します。その上で、やはりインデックス運用がよいと思うか、信じて続けていくことができそうか、ということを考えていただきます。
この、考えていただくことが、大きな値動きに直面した時に効果を発揮するのではないかと考えています。

③リーマンショック時の世界株インデックスのチャートを確認してもらう

伝統的４資産についての２０２１年ころから現在の値動き（チャート）、と２００２年～２００７年ころの値動き（チャート）を見比べていただきます。
２００７年はリーマンショック直前です。現在のチャートと似ていると感じる方も少なくありません。
その後の暴落、５年ほど指数が戻らなかったこと、などをご説明し、なるべく相談者様に想像していただき、追体験していただけるようにご説明します。

理解を深めることが「ガチホ」につながる

ネット上で、「世界株インデックスファンドにしておけば安心」のような空気になっていると個人的に感じます。ＦＰ側が同じ意見を持っているだけでは、そのテーマについて議論が深まらず、相談者様の理解も深まりません。相談者様が結果的にどのような選択をするかはもちろん相談者様にゆだねるとして、理解を深めていただくことで相談者様の「ガチホ」の握力が高まっているのではないかと思います。

※本記事は、資産運用に関する一般的な考え方を解説したものです。特定の金融商品の購入・売却を推奨するものではありません。投資判断は、ご自身の目的やリスク許容度を踏まえてご検討ください。

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