38歳会社員、NISAを2年半続けた現在の資産を公開します

今回は、ちょっと勇気を出して、現在の投資状況を公開します。
いつもは、
「NISAはこうしたほうがいい」
「投資は長期が大事」
なんて偉そうに書いていますが、

「じゃあ、お前は実際いくら投資してるんや？」

という話ですよね
ということで、2024年1月から投資を始めた私の、現在の状況を公開します。

まず結果からいきます

現在の投資資産は、約2,051万円です。

内訳はこちら。

• 成長投資枠・オルカン：9,943,940円
  （＋2,743,941円）

• 積立投資枠・オルカン：2,987,055円
  （＋817,055円）

• 積立投資枠・S&P500：1,260,531円
  （＋330,531円）

• 特定口座・オルカン：6,320,553円
  （＋320,553円）

合計すると、

20,512,079円

評価益は、

＋4,212,080円

となっています。
※2026年8月時点の私個人の運用状況です。価格は日々変動するので、今後この金額になることを保証するものではありません。

「そんなに投資できるの？」と思いますよね

2024年1月から始めた投資。
成長投資枠については、年始に一括で240万円。
積立投資枠については、毎月10万円をオルカンとS&P500に分けて積み立てています。
こう書くと、
「どんな仕事してる人なん？」
「めちゃくちゃ給料もらってるんちゃう？」
と思われるかもしれません。
でも、

私は本当に平凡なサラリーマンです。

特別、高収入というわけではありません。
では、なぜこんなに投資できたのか。

入金できた理由

一番大きかったのは、

結婚するのが遅かったこと。

結婚するまで実家で暮らしていました。
もちろん実家にもお金は入れていましたが、それでも一人暮らしをしているより、お金を貯めやすかった。
そのときに貯めていたお金を、少しずつ投資に回しています。
そして、ボーナスもできるだけ投資に回すようにしています。

これまで貯めてきたお金を投資に回しながら、毎月の積立を続けてきた結果です。
ここは大事なところなので、書いておきます。

「投資で400万円増えた！」だけではない

現在、評価益は約421万円あります。
数字だけ見ると、
「投資で421万円も儲かった！」
となりますが、もちろんそんな単純な話ではありません。
これまで自分で入金してきたお金があります。
そして、そのお金が市場の値動きによって増えたり減ったりしています。
だから、

「2年半で421万円稼いだ！」

という話ではありません。
ここは誤解のないように。
投資は、入れたお金が必ず増えるものではありません。
今はたまたま相場が良かった。
私はそう思っています。

成長投資枠もオルカンです

「せっかく成長投資枠を使うなら、もっと攻めたファンドでもいいんじゃない？」
そう思う人もいるかもしれません。
確かにそうかもしれません。
でも、私は、

70点でいい。

と思っています。
「あんぱいでいきたい。」
これが私の性格です（笑）
大きなリターンを狙って、大きなリスクを取る。
私には向いていません。
だったら、
「これなら長く続けられる」
と思えるものに投資する。
私は今のところ、これでいいと思っています。

2年半、運が良かっただけかもしれない

2024年1月から始めて、約2年半。
振り返ってみると、

かなり運が良かったんじゃないかな

と思っています。
大きな暴落に直面することもなく、ここまで資産が伸びてきました。
でも、
「投資って簡単やん！」
とは思っていません。
いつかは大きく下がるときが来る。
これは分かっています。
そのときに、
「やっぱり投資なんてやめた！」
となってしまったら意味がありません。

本当に大切なのは、これから

今の含み益を見て、
「421万円も増えた！」
と喜ぶのもいい。
でも、私が一番大切にしているのは、

長期で続けること。

これです。
これから株価が大きく下がるかもしれない。
評価額が何百万円も減るかもしれない。
そのとき、
「売りたい……」
と思うかもしれません。
でも、そこで思い出したい。

目的は長期投資。

短期の値動きを当てるゲームをしているわけではありません。

そして、投資SNSを見すぎない

これ、個人的には結構大事だと思っています。
投資を始めると、SNSでいろんな人の投稿が目に入ります。
「今日だけで○万円増えた！」
「この株を買いました！」
「○○万円の利益確定！」
こういう投稿を見ていると、

「自分ももっと攻めたほうがいいんじゃない？」

と思ってしまう。
でも、他人と自分では、
年齢も違う。
収入も違う。
資産も違う。
家族構成も違う。
リスクを取れる金額も違います。
だから私は、

人と比べない。

これを大事にしたい。

投資を始めて、考え方が変わった

投資を始める前の私は、
「お金は銀行に置いておくもの」
という考えでした。
そこから、お金について勉強して、
NISAを知って、
実際に投資を始めて。
今では、お金に対する考え方がかなり変わりました。
でも、投資を始めたからといって、
「全部投資しろ！」
とは思いません。
生活に必要なお金も必要。
家族との時間に使うお金も必要。
旅行にも行きたい。
美味しいものも食べたい。
だから、

投資だけが正解ではない。

これも最近、強く感じています。

38歳、ここからどうする？

今後もNISAへの投資は続けていく予定です。
そして、NISAの1,800万円という非課税保有限度額を埋めることも目標にしています。
ただ、
「NISAを埋めることが人生の目的」
にはしたくありません。
前回の記事でも書きましたが、

NISA貧乏にはなりたくない。

将来のお金も大事。
でも、今しかできないことも大事。
子どもたちと旅行に行ける時間も限られています。
だから、
貯める。
増やす。
そして使う。
このバランスを大切にしたいと思っています。

2年半やってみて思うこと

投資を始めて約2年半。
今のところ、結果だけを見れば順調です。
でも、これからどうなるかは分かりません。
暴落するかもしれない。
含み益がなくなるかもしれない。
マイナスになるかもしれない。
それでも、

長期で考える。

これだけは忘れないようにしたいと思っています。
そして、

絶対に利確するなよ。

……いや、必要になったらちゃんと使います
投資の目的は、
「お金を増やすこと」
だけではありません。

自分や家族の人生を豊かにすること。

そのための手段として、私は投資を続けています。
38歳。
まだまだ人生は長い。
世界はこれからも大きく変わっていくと思います。
その成長に、自分のお金も少しだけ乗せてもらう。
そんな気持ちで、これからもコツコツ続けていきます。

焦らず、比べず、長く続ける。

これが、今の私の投資スタイルです。

亀太郎🐢