なぜ、私たちは「投資で世の中を良くする」のか
投資には、どのような役割があるのでしょうか。
株式や投資信託を購入して資産を増やすこと。将来に備えて資金を運用すること。いずれも、投資の大切な目的です。しかし、投資の役割はそれだけではありません。企業が新しい商品やサービスを生み出し、雇用をつくり、社会の課題を解決していく。そのために必要な資金を届けることも、投資の重要な役割です。
当社・株式会社クラウドファンディングが掲げる企業ビジョンは「投資で世の中を良くする」。この言葉は、単に投資によって利益を得る人を増やしたい、という意味ではありません。
このビジョンの原点には、創業者で代表取締役社長の伊東修が、証券営業の現場で抱いた問題意識と、投資によって新しい価値を生み出したいという思いがあります。今回は、当社が大切にしている考え方と事業の歩みについてご紹介します。
株式会社クラウドファンディング 採用チーム
中学生の頃に知った、投資と社会のつながり
伊東が投資の世界に興味を持ったのは、中学生の頃でした。きっかけは、両親から勧められた株式の仕組みを解説する本です。
企業が事業を営むには資金が必要です。投資家が資金を提供し、企業が商品やサービスをつくる。事業が成長すれば、働く人が増え、取引先が増え、私たちの暮らしにも変化が生まれます。株式を通じて、そのような社会の仕組みに触れたことが、後の進路につながりました。
高校生の頃に簿記を学び、大学時代にはファイナンシャル・プランニングの資格取得や証券会社のセミナーに参加、企業の株主総会にも足を運んでいました。投資への関心は、相場で利益を得る方法だけでなく、世の中がどのように動いているのかを知りたいという好奇心と結びついていたのです。
大学卒業後の2002年、伊東は野村證券に入社します。就職活動では証券会社を志望していたと、過去の取材で振り返っています。ただ、そこで待っていたのは、思い描いていたものとは異なる現実でした。
証券営業の現場で感じた、投資への誤解
伊東が入社した当時、株式投資に対する世間の見方は厳しいものでした。お客様に投資の話をしても、耳を傾けてもらうことさえ難しい。投資をギャンブルと捉える人も多く、企業への資金供給という側面を伝える以前に、大きな壁があったのです。
もちろん投資には損失のリスクがあり、すべての投資が社会にとって望ましい結果につながるわけでもありません。しかし、値上がりや値下がりだけで投資を捉えてしまうと、企業の成長を支えるという本来の機能が見えにくくなります。
伊東が感じたのは、金融に対する理解と、金融が社会で果たしている役割との間にある隔たりでした。
その隔たりを埋めなければ、投資がより身近なものになることも難しい。そう考えるようになったといいます。
証券営業の仕事についても、考え方を変えていきました。売りたい商品を説明するだけでは、お客様に納得していただけません。なぜその商品なのか。なぜ今なのか。なぜそのお客様に提案するのか。なぜその投資額が適切なのか。こうした問いを一つずつ検証することが、営業の価値になると考えたのです。
自分の担当するお客様のために、投資先を深く調べ、自分自身も理解を重ねる。伊東はそうした取り組みを続け、自ら開拓した顧客を中心に、野村證券で全国同期中3年連続トップの営業成績を収めました。
その後、モルガン・スタンレー証券では機関投資家や事業法人を相手に仕事をし、投資家の運用判断や企業分析に触れました。証券営業の現場で積んだこれらの経験は、金融商品の販売だけではない事業を構想する土台になりました。
投資によって、新しい商品やサービスを生み出す
伊東が以前から考えていたのは、資金を必要としている事業と、投資を通じて社会に貢献したい人を結びつけることでした。
優れた技術やアイデアがあっても、資金が足りずに事業化できない。資金調達の選択肢が限られることで、新しい挑戦が実現しない。そうした状況を変える手段の一つが、クラウドファンディングです。
2013年、伊東は株式会社クラウドファンディングを創業しました。翌2014年には第二種金融商品取引業の電子募集取扱業務を登録し、投資型クラウドファンディングに取り組んでいきます。
初期の取り組みの一つに、健康に配慮した食品を提供する「おいしいプラス」があります。低糖質、無添加、低塩分でありながら、おいしさも追求する商品づくりを目指した事業です。
伊東は事業の構想を料理人の江﨑新太郎氏に伝えた際、すぐに理解してもらえたわけではなかったと話しています。それでも、自ら試作したハンバーグを持参して可能性を伝え、事業化へ向けて動き出しました。
この話から見えてくるのは、資金を集めること自体が最終目的ではないという考え方です。実現したい商品やサービスが先にあり、その挑戦に必要な資金と人を結びつける。投資は、新しい価値が世の中に生まれるための手段なのです。
また「モビリティファンド」は、車両などを利用したい事業者と、資金を提供する投資家をつなぐものです。事業者がすべてを自社で所有するのではなく、利用に応じた形で資金負担を考える。投資の仕組みを工夫することで、従来は難しかった事業活動を後押しできる可能性があります。
資金調達は、企業が生き残るためだけのものではありません。まだ世の中にない価値をつくり、暮らしや産業の選択肢を増やすためのものでもあります。
お金を届けた先まで、投資家と関わっていく
投資によって事業が生まれたあと、企業の価値をさらに高めるには何が必要でしょうか。
事業への資金供給は重要ですが、それだけですべての課題が解決するわけではありません。経営方針が十分に説明されていない、企業が持つ資産や事業の価値が投資家に伝わっていない、株主の声が経営に届きにくい。上場企業にも、さまざまな課題があります。
当社は2018年から、投資先企業の価値向上に向けた働きかけを開始しました。個人投資家の意見や要望を企業に伝える活動にも取り組んでいます。
株式を保有することは、株価の変化を眺めることだけではありません。企業の将来に関心を持ち、必要に応じて建設的な対話を重ねることも、株主が果たし得る役割です。
もっとも、投資家の要望が常に正しいとは限りませんし、短期的な株価上昇だけを求めることが企業の持続的な成長につながるとも限りません。だからこそ、企業を調べ、事業内容や財務状況を理解し、長期的な企業価値の向上という視点から考える必要があります。
当社が進める銘柄調査や企業への働きかけは、そのための取り組みです。調べること、提案すること、対話することを通じて、投資家と企業の間にある情報や認識の隔たりを小さくする。これもまた、「投資で世の中を良くする」というビジョンの一つの実践です。
IFAという仕事を通じて、投資の可能性を広げる
当社では、投資型クラウドファンディングに加えてIFA事業も展開しています。IFAは、金融機関に雇用される営業担当者とは異なる立場から、お客様の資産運用を支援する仕事です。
伊東は著書『優秀な証券マンがIFAに転身するワケ』で、IFAの可能性について詳しく述べています。その中心にあるのは、目先の販売だけにとらわれず、お客様の状況や意向に向き合い、長期的な関係を築いていくという考え方です。
金融商品を提案する際には、お客様の目的、資産状況、リスク許容度などを確認しなければなりません。同時に、商品や投資先について知識を深め、リスクを正確に説明する責任もあります。単に自由に商品を選べることと、良い提案ができることは同じではありません。
伊東が証券会社時代から大切にしてきた、商品を調べ抜くこと、提案する理由を明確にすること、お客様の信頼に応えること。それらは、IFAとして活動するうえでも欠かせない姿勢です。
投資型クラウドファンディングとIFA事業は、仕組みも役割も異なります。それでも、資金を必要とする人と投資家をつなぐこと、投資家が納得して資金を託せるようにすること、長い時間をかけて信頼を築くことという点では、同じ方向を向いています。
一緒に考え続けたい、金融の仕事の意味
投資は、資金を提供すれば必ず良い結果が生まれるというものではありません。投資家が損失を被ることもあれば、企業の事業が計画どおりに進まないこともあります。だからこそ、投資の目的とリスクを理解し、必要な情報を集め、慎重に判断することが大切です。
「投資で世の中を良くする」という言葉は、金融の力を無条件に信じるという宣言ではありません。投資を通じて何を実現したいのか、金融に携わる私たち自身が問い続けるための指針です。
金融商品を販売することが仕事の終着点なのか。それとも、お客様の人生や企業の成長を長い目で支えることができるのか。投資が社会にもたらす価値を、日々の仕事の中でどれだけ具体化できるのか。
私たちは、そうした問いを持つIFAや金融業界の皆さんと、投資の可能性をさらに広げていきたいと考えています。
この公式noteでは今後、当社の事業や考え方に加えて、所属IFAの働き方、金融営業の実務、IFAへの転身や移籍にまつわる疑問なども発信していきます。IFAという仕事を通じて何を実現できるのか。一緒に考える機会になれば幸いです。
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