【資産公開👍】資産形成遍歴～資産7,000万円の道～Part3 米国インデックス投資編
お世話になっております、ミノスです。
前回は投資デビューの不動産投資編🏢を投稿しました。
まだ読まれていないようでしたらこちらご覧ください📖
よければスキ🩷もお願いいたします🙇
本記事ではみんな大好きインデックス投資を始めたきっかけや、資産額の推移について記事にさせていただきます。
(前提)投資ルールが自由にはできない業界
前回の記事で記載の通り、前職のコンサルティング会社では提供サービスの兼ね合いで自由に金融商品の売買を制限されていました。
（全くできないわけではないですが、売買していいもの・禁止されているものが1銘柄ごとに決められている感じです。）
ふとした時に出会ったインデックス
(早くしればもっとよかったと後悔・・・)
そのため、不動産投資1本だった投資先に金融商品が加わったのは、些細なきっかけでした。
私は2021年秋ごろに別の外資系コンサルティング会社へ転職し、オリエンテーションにて「企業型DC」の紹介を受けました。
福利厚生？の一環で、活用でき、節税効果もあるということで関心が高まり、しっかり内容を理解したうえで
可能枠いっぱいまで米国株式インデックス（50%）・米国債権インデックス(20%)・国内株式インデックス(30%)で購入手続きをしました。
この時、「株式投資は引き続き制限はあるが、インデックス商品であれば投資できるのでは？」と気づいたのです。
不動産投資の反省を生かしてしっかり勉強📖
業務が多忙の中、社内のルールを確認し、金融商品への投資や各種制度について勉強することにしました✏️
当時からすでに投資熱が高まっており、Youtubeに初心者向けの有益な解説動画がアップされていたため、
動画を見漁ってインプットを増やし、
自身に合う投資方法を考えました👍
自身のリスク許容度に合い、合理的な投資について以下に帰着しました。
●長期・分散・積立
●低コストのインデックスファンド
●非課税制度のフル活用(当時は旧NISA)
当時からも推奨されていた投資スタイルで、
今でも鉄板の1手法ですよね😄
（高配当株・ETFなど様々商品はありますが、（前提として、個別銘柄の購入制限があるのですが、）インデックス投資の概念・特性を理解して投資しているその考え方については今後、投稿予定します）
資産形成は慣れが重要‼️
初めての投資で、操作ミス・設定ミスがないかなどを確認したかったため、
貯金が1,000万円以上あるにも関わらず、5万円/月から始めました。
(今ではなんでそこまで少額なの？と思います笑)
総資産額に対しあまりにも規模が小さかったため、月々の積立額を徐々に増額していきました。
一定投資額が膨らみ、資産の上げ・下げに慣れてきた2024年頃から2025年12月まで100〜140万円/月を積立を継続しました。
買っている商品はSP500とNasdaq100のみです。
詳細はこちらで記載しています📖
もちろん、一括投資の方が合理的(かつ、結果的に相場がよかった)なのはわかっているのですが、
初心者の私にとっては初めから数百万もの貯金を入れれませんでした。
やはり、貯金しかしていなくて投資に慣れていない私にとって、「資産額の減少」は簡単に受け入れることはできないと判断し、積立にしたのです。
それでも本日（2026/1/23）時点で、
金融資産額が8,020万円、運用益が2,090万円（約＋35％）まで拡大することができました。
(因みに家計・生活費は別管理で上記には含まない)
ポートフォリオとしても以下の状況になったのです‼️
表の通り、今年はキャッシュ💰があまりないので、
新NISAで月30万円ずつ積立し、
余裕が出ればスポット買いをしていく予定です！
皆様の2026年どんな感じで投資していきますか❓
ぜひコメントなどに抱負なども含めて、書いてもらえると嬉しいです‼️
さいごに・次回予告
ここまで読んでいただきありがとうございます😊
投資遍歴を3つの記事に分けて投稿させていただきました！
少しでも関心を持っていただきましたら、
スキ🩷やコメント💬をお願いいたします！
本記事を読むと、「インデックス投資をなぜ、その投資方法にしたのか？一括で投資すればいいではないか？」や
「なぜ、月々100万円以上も投資できるのか？どうやってキャッシュを捻出しているのか？」などご質問があろうかと思います。
次回は、「資産形成の基本スタイル・今の投資スタイルに行きついた理由（仮タイトル）」、
次々回は「いかに投資元本を増やしたか、キャッシュインを増やしてきたか（仮タイトル）」を投稿する予定です🗓️
私の年収額💵や生活費の実態なども表しながらご紹介したいと思います。
ぜひ、皆様からもコメント・質問などお気軽にいただけると大変うれしいです☺️
しっかりチェックして、返信及び今後の活動への反映に活用させていただきます👍
ぜひお楽しみに！
＜免責事項＞
本記事は、情報提供および筆者の個人的見解・体験の共有を目的としたものであり、いかなる金融商品・投資手法についても、購入・売却・保有を勧誘または助言するものではありません。
本記事に記載された情報の正確性・完全性・将来の成果について、筆者は一切の保証を行いません。
投資には元本割れ等のリスクがあり、経済環境・市場動向・個人の状況等により結果は大きく異なります。本記事の内容を基に行われたいかなる投資行動についても、その最終的な判断および結果に関する責任はすべて読者ご自身に帰属します。
