【資産形成日記#1】26年3月末 資産高・NISA状況

お世話になっております、ミノスです。

今回は26年3月末時点の総資産とNISAの状況について、発信します。
ぜひ皆様の状況について、コメントなどで教えてください‼️
この不吉な荒波を共に越していきましょ～👍

１．26年3月末の購入履歴

私はS&P500とNasdaq100に投資しており、
以下の商品を購入しています！
・eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド

3月は25年12月-26年2月で想定以上にお金を使わなかった余剰資金と、
確定申告による税金の還付といういわばボーナス的な月でしたので、
従来の積立以外に追加で買い増しました！

従来の積立
・定額積立：30万円（NISA）

特別買い増し
・不動産投資の赤字計上＋住宅ローン控除：50万円（NISA）
・生活費のあまり（余剰資金）：20万円（特定）
　→なぜ特定で買ったか記憶にないのですが
　　買わないよりましということで正当化しています（笑）

ポイント投資
・Vpoint投資：3,400円（特定）

２．26年3月末時点の総資産

■ 個人としての総資産：7,673万円
　（家族共用試算は除く）
2月と比較し、▲256万円（▲3.2%）となり、
直近半年で一番大きく下げる結果となりました。
給料・税金還付金もあって、この結果ですので中東情勢リスクが与える市場へのインパクトは中々厳しさがあるなと感じた3月でした😢

以下が内訳になります。
- 投資信託：7,050万円（▲328万円）
- 現金：310万円（+76万円）
- 年金（企業型DC）：308万円（▲6万円）

３．NISAの状況

市場が厳しいとはいえ、NISAの積立をStopすることはありません‼️
自分のルールにのっとってJust Keep Buyingです。
なんなら、余剰資金を積み増しまでしました。
税金の還付を受けた次の日にインデックスに移したくらいです（笑）

まずはNISA口座の全体像として、
■ NISA資産額：1,155万円
　（26/4/7時点 3月末時点でなくすみません…）
　うち、評価益　+185万円（+19%）
SNSでかなり悲観的になられている方もいらっしゃいますが、
淡々と継続していてもまだここまでプラス評価なので過剰に反応しすぎなのかなと思っています☺️

前月比でかなり伸びているのは成長枠で買い増ししたからで
成績が良くなったというわけではなさそうです。

2026年枠の埋まり状況

つみたて枠｜30万円/120万円
→積立枠は前倒し入金せずに放置する枠として位置付けています

成長枠｜220万円/240万円
→一方、成長枠は積立＋余剰資金が出れば埋めていく形で、今月には埋めきる予定です！

４．3月の雑感

2月末から3月はNote制作に時間を割こうと思えないほど仕事・家庭共に多忙でした。
（時間的にも、体力的にも厳しかった・・・）
26年の目標でもあるNote制作の継続が断念される危機でもありましたが、
今後も何とかやっていきたいと思います！

多忙がゆえに、もどかしい市場をじっくり見たり感じたりすることなく、
割り切らずにいられないような状況でした。
振り返ってみると、投資している身としては、意外といい距離感だなと感じた月でもありました。
仕事・趣味何でもいいと思うのですが、私の中での「投資」というのは、
注力・集中したいことがあると、無意識的に存在を消し、気にならなくなるくらいの位置づけになるのだと感じました。

皆様はいかがでしたでしょうか？
一般的には年度末の会社が多いかと思いますが、どのようにプライベート・投資と向き合っておられましたか？

長期にわたって、お付き合いしていく市場とのうまい向き合い方などあれば、是非コメントで教えてください！

５．さいごに

ここまで読んでいただいてありがとうございます😊

中東情勢でややもどかしい状況が続いていると思いますが、
NISAを含めた投資に関する状況や、投資に関する考え方など、
どんなトピックでも皆様と交流できればと思いますので、
スキ🩷やコメントをいただけますと嬉しいです

また、4月以降も資産ハイライトを投稿予定です。
フォローいただけるとすぐに読めるので、
ぜひお願いいたします🙇