5️⃣【AIエージェント教室】AIに35万円渡したら、どんな株を選ぶ？ 初心者でもできる「AI投資アドバイザー」の作り方
5️⃣【AIエージェント教室】AIに35万円渡したら、どんな株を選ぶ？ 初心者でもできる「AI投資アドバイザー」の作り方
「AIに株を選ばせたら、人間より儲かるのだろうか？」
最近、AIエージェントによる株式投資の話題を見かけるようになりました。
AIが企業の業績を調べ、株価を分析し、購入候補を選び、場合によっては売買まで実行するというのです。
そんなことが本当にできるのでしょうか。
私も株式投資をしていますが、成功ばかりではありません。業績が悪くないと思って買った株が下落したり、値下がりしたところで追加購入して、さらに損失を拡大させたりした経験があります。
そこで思いました。
自分の判断にAIの分析を加えたら、投資の失敗を減らせるのではないか？
今回は、AIエージェント教室の実践編です。
初心者でも試せるように、実際の操作方法から、コピペするだけで使えるプロンプトまで紹介します。
ただし、今回は株を購入しません。
まずはAIに候補を選ばせ、その判断がどこまで信用できるのかを検証します。
🔳そもそもAIに株を選ばせることはできるのか？
結論から言えば、できます。
ただし、AIが将来の株価を正確に予測できるという意味ではありません。
例えば、人間が株を購入する場合、次のような情報を調べます。
* 現在の株価と購入に必要な金額
* 企業の売上や利益
* 配当金と株主優待
* 過去の株価推移
* 今後の成長性
* 株価が下落するリスク
これらを人間が一社ずつ調べるのは、なかなか大変です。
しかし、AIなら複数の企業について情報を集め、同じ基準で比較する作業を支援できます。
重要なのは、AIに「儲かる株を教えて」と聞くだけで終わらせないことです。
何を調べ、どう比較し、どのような理由で選んだのかまで説明させる。
ここにAIエージェントを活用する価値があります。
🔳今回の実験ルールは「予算35万円」
今回は、次の条件でAIに株を探してもらいます。
① 日本の上場企業を対象にする
② 1銘柄あたりの購入予算は35万円以内
③ 原則として通常の売買単位で購入できること
④ 業績、配当、株主優待を調査する
⑤ 株価が割安かどうかも検討する
⑥ 最終的に有望な候補を5銘柄選ぶ
ただし、5銘柄をすべて購入するわけではありません。
あくまでも比較対象を5社選ぶということです。
なお、日本株は原則100株単位で売買されますが、ETFなど例外もあります。証券会社によっては単元未満株を購入できるサービスもあります。
今回は初心者にも分かりやすいよう、原則100株を購入する場合で比較します。
例えば、株価が2,500円なら、
2,500円 × 100株 ＝ 25万円。
株価が4,000円なら、
4,000円 × 100株 ＝ 40万円。
後者は今回の予算を超えてしまいます。
こうした計算もAIに任せます。
🔳実習① ChatGPTを開いてみよう
最初からClaude Codeをインストールする必要はありません。
まずは普段使っているChatGPTで試してみましょう。
手順1
ChatGPTを開き、新しいチャットを作成します。
手順2
利用できる場合は、Web検索機能を使える状態にします。
株価や決算情報は日々変わるため、古い情報だけで判断しないことが重要です。
手順3
次のプロンプトをコピーして貼り付けます。
🔳実習② AI投資アドバイザーを作るプロンプト
【コピペ用プロンプト】
あなたは日本株を分析する投資リサーチ担当のAIエージェントです。
私の目的は、35万円以内で購入できる日本株の中から、長期投資の候補を見つけることです。
以下の条件で調査してください。
【調査条件】
1. 日本の上場企業を対象とする。
2. 原則100株購入で35万円以内の銘柄を探す。
3. 最新の株価を調べ、株価の基準日を明記する。
4. 直近の決算資料から売上高、営業利益、利益成長率を確認する。
5. 配当利回り、株主優待の内容、優待取得条件を確認する。
6. PER、PBRなどから株価水準を検討する。
7. 過去1年間の株価推移と主な下落要因を調べる。
8. 今後の成長材料と主なリスクを整理する。
9. 条件に合う候補を5銘柄選ぶ。
10. 最後に、候補ごとの強みと弱みを比較する。
【重要なルール】
・実在する企業と確認できる情報だけを使用する。
・株価、決算、配当、優待は可能な限り一次情報で確認する。
・情報の出典と確認日を示す。
・確認できない情報は推測せず「未確認」とする。
・株価が下がっているという理由だけで割安と判断しない。
・購入を断定的に推奨しない。
・私の投資判断に必要な情報を整理する。
【出力形式】
① 候補5銘柄と証券コード
② 現在確認できる株価と100株購入金額
③ 業績と配当・優待の特徴
④ 成長期待と下落リスク
⑤ 候補を選んだ理由
⑥ 追加で確認すべき情報
専門用語には初心者向けの説明を付けてください。
⸻
これで、最初のAI投資アドバイザーの完成です。
もちろん、AIの回答が正しいとは限りません。
ここからが本当の実習です。
🔳実習③ AIの選んだ株を、別のAIにチェックさせる
AIエージェントを使うなら、ぜひ試してほしい方法があります。
それは、AIが出した結論を、別のAIに批判させることです。
例えば、ChatGPTが5銘柄を選んだとします。
その結果をClaudeなど別のAIに渡し、次のように依頼します。
【コピペ用・監査プロンプト】
あなたは慎重な投資リスク分析担当者です。
以下のAIが選んだ5銘柄について、投資判断上の問題点を検証してください。
特に次の点を厳しく確認してください。
1. 株価や業績情報が古くないか
2. 配当や株主優待の条件に誤りがないか
3. 株価下落の理由を見落としていないか
4. 業績が悪化する可能性はないか
5. 割安と判断した根拠は十分か
6. 特定の業種に偏っていないか
7. 追加で調べるべき重大なリスクはないか
元のAIの結論に遠慮する必要はありません。
事実と推測を区別し、問題点を指摘してください。
出典を確認できない情報は「未確認」と明記してください。
⸻
これだけでも、AIの使い方が一段進化します。
最初のAIは候補を探す担当。
次のAIは間違いや見落としを探す担当。
つまり、AIに役割分担をさせているのです。
ただし、複数のAIが同じ誤情報を利用することもあります。AI同士で意見が一致しても、正しいことの証明にはなりません。
🔳実習④ 1か月間、AIの予測を検証する
ここまでできたら、もう一つ試してみましょう。
AIが選んだ5銘柄について、株価を記録するのです。
購入はしません。
仮に100株ずつ買った場合、どのような結果になったかを調べます。
記録するのは、
* 銘柄名と証券コード
* 選定日の株価
* 1週間後の株価
* 1か月後の株価
* 値上がり・値下がり率
* 配当や株主優待の条件変更
という項目です。
さらに、同じ期間の日経平均株価やTOPIXと比較すると、AIが選んだ銘柄の成績を相対的に評価できます。
ここで注意したいのは、株価が上昇したからといって、AIの分析能力が証明されたわけではないことです。
市場全体が上昇していれば、多くの銘柄が値上がりする可能性があります。
また、1か月という短期間の結果だけでは、長期投資の優劣は判断できません。
それでも、自分で検証する経験には大きな意味があります。
🔳AIによる投資には3つの段階がある
AIエージェントによる株式投資は、大きく3つの段階に分けられます。
第1段階：AIによる投資判断の支援
AIが企業を調べ、候補を選び、人間が購入するかどうかを決めます。
今回の実習がこれです。
第2段階：AIによる半自動運用
AIが定期的に株価や決算を調査し、売買候補や注意情報を知らせます。
ただし、実際の売買は人間が判断します。
第3段階：AIによる自動売買
AIが一定のルールに従い、証券会社の対応するシステムなどを通じて売買を実行します。
ここまで進むと、誤発注、システム障害、想定外の相場変動、APIの利用条件など、考慮すべきリスクが大きくなります。
初心者がいきなり第3段階を目指す必要はありません。
私は、まず第1段階でAIの分析がどの程度役に立つのかを確認することが重要だと思います。
🔳AIに任せてはいけないこともある
AIエージェントは便利ですが、万能ではありません。
特に投資では、次のような危険があります。
① AIが間違った情報を回答する
企業の決算数字や株主優待の条件を取り違える可能性があります。
② AIが自信満々に間違える
もっともらしい説明でも、根拠が十分とは限りません。
③ 過去の成績が将来を保証するわけではない
過去に値上がりした株が、今後も上昇するとは限りません。
④ 損失を取り戻そうとして投資を増やす
AIが推奨した銘柄でも、ナンピンによって損失が拡大することがあります。
⑤ 個人情報や口座情報の取り扱い
証券口座のID、パスワード、認証情報などを、AIに安易に渡してはいけません。
特に自動売買では、実際の資金が動くため、十分な知識と安全対策が必要です。
🔳今回、本当に身につけてほしいこと
今回の目的は、儲かる株を当てることではありません。
AIに調査を任せ、判断理由を説明させ、その結果を検証する。
この一連の流れを体験することです。
株式投資だけではありません。
転職先の比較、住宅購入、商品選び、新規事業の検討などにも応用できます。
例えば、AIに転職先を5社選ばせ、別のAIにその企業のリスクを調べさせる。
あるいは、AIに新規事業を提案させ、別のAIに採算性を検証させる。
これもAIエージェントの活用方法です。
ただし、今回の実習は、通常のAIチャットを使った調査と役割分担の体験です。
本格的なAIエージェントのように、決められた時刻に自動実行したり、複数の作業を連携させたりする仕組みは、次の段階で構築していきます。
🔳次回予告：AIに毎朝、保有株をチェックさせるには？
今回、AIに株を選ばせるところまではできました。
しかし、毎日自分でChatGPTを開いて質問するのでは、まだ手間がかかります。
そこで次回は、
「毎朝、AIが株価とニュースを調べ、注意すべき銘柄を報告してくれる仕組み」
を考えてみたいと思います。
株価が一定以上下落したら知らせる。
決算発表があったら内容を整理する。
保有銘柄に重大なニュースが出たら教えてくれる。
そんな自分専用の投資情報アシスタントを、初心者でも作れるのでしょうか。
次回は、いよいよAIエージェントらしい自動化に挑戦します。
⸻
※本記事はAIエージェントの学習を目的としたものであり、特定銘柄の購入を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。AIの回答は必ず一次情報で確認し、最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。
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