４ヶ月の運用結果．．．ウェルスナビ

キャンペーンで貰った１万円を運用しているウェルスナビの状況です。
4月から運用を開始したウェルスナビの状況です。

キャンペーンでタダで貰った10,000円が、現在10,930円になっています。

6月初旬には11,216円まで増えていましたので、そこから見ると、この2ヶ月ほどはマイナスです。

とはいえ、運用開始から4ヶ月で＋9.3％。
元手がタダなので、十分すぎるほどの成績です（笑）。

ただ、最初の2ヶ月が絶好調だったので、ここ最近はちょっと調整に入っている感じですね。
．．．と思ったら、実際には調整というより、かなり為替レートの影響が大きそうです。

円高が進んだことで、円換算した海外資産の評価額が下がっているということですね。

このあたりは、海外資産に投資する場合には避けて通れないところです。
株価そのものが上昇していても、円高になれば円ベースでは利益が減ってしまう。
逆に円安になれば、株価がそれほど上がっていなくても円換算では利益が増える。

改めて為替の影響は大きいなぁと感じます。

さて、もう一つ気になっているのが手数料です。
4ヶ月間で支払った手数料は36円でした。

金額だけを見ると、
　「36円なら大したことないじゃん」
となります。

ところが、ウェルスナビの手数料は運用額に対して年1％、税込みでは1.1％。
少額運用なので絶対額は小さいですが、パーセンテージで考えると決して小さくありません。

しかも、運用成績がプラスでもマイナスでも、運用額に対して確実に手数料が発生します。
ここが個人的には、やはり気になります。

私のポートフォリオではVTIやAGGなどから分配金が出ています。

その分配金が、そのまま手数料として吸収されているような感覚です（笑）。

もちろん、ウェルスナビが私のような個人投資家に合わせて銘柄を選定しているわけではありません。

それでも、ポートフォリオを自分で決めるのではなく、すべてお任せする仕組みなので、
「手数料を安定して徴収できるように、分配金が出る銘柄を組み入れているのでは？」
などと、ついつい勘ぐってしまいます（笑）。

さらに、運用資産の中に現金もある程度残されています。
これについても、
「分配金だけでは手数料が足りなくなった場合に備えて、現金を残しているのかな？」

などと、また余計なことを考えてしまいます。

もちろん、これはあくまで私の勝手な想像です。
実際には、ポートフォリオのリスク管理や手数料の支払いなど、別の理由があるのでしょう。

ただ、4ヶ月ほど実際に運用してみて感じるのは、
やっぱり手数料は高いなぁ
ということです。

今回のようにキャンペーンで貰った10,000円を「お試し」で運用するのであれば、個人的には十分楽しめます。

自分では選ばないようなポートフォリオを自動で組んでくれるので、「こういう運用になるのか」と観察するのも面白いです。

でも、これを10年、20年と本格的に運用するとなると話は別。

自分で投資先を決めて、低コストの投資信託をネット証券で淡々と積み立てた方が、長期的には良い結果になる可能性が高いと思っています。

結局のところ、
「何も考えずにお任せできる便利さ」に年1.1％を払うのか。

それとも、
「自分で考えて運用する代わりに、手数料を抑える」のか。

この違いなんでしょうね。

今回の10,000円は、引き続き「無料でもらった投資資金」として、もうしばらくウェルスナビに頑張ってもらおうと思います。

そして私は、手数料がどれくらい積み上がっていくのかを、もう少し観察してみることにします（笑）。